Безопасность использования платежной карты

Заботясь о безопасности осуществления операций с помощью платежных карт и с целью предотвращения мошеннических махинаций, UKRSIBBANK вместе с Международными платежными системами Visa Inc. и MasterCard WorldWide разработал ряд правил и рекомендаций.

Пожалуйста, ознакомьтесь с правилами использования платежных карт.

Общие правила



Общие правила:

  1. При получении карты необходимо поставить подпись шариковой ручкой на обратной стороне карты. Наличие подписи на карте — обязательно. Подпись должна соответствовать образцу подписи в вашем паспорте.
  2. Если вместе с картой вы получили PIN-код в специальном конверте (PIN-конверт), рекомендуем вам записать PIN-код в надежном месте и после этого уничтожить PIN-конверт.
  3. Если вы получили карту без PIN-конверта в неактивном состоянии, по такой карте установлен начальный PIN-код «0000». Для активации карты вам необходимо изменить PIN-код в банкомате / киоске UKRSIBBANK. Не меняйте PIN-код на «1111», «1234» и т.д.! Карта с таким PIN-кодом — легкая нажива для мошенников.
  4. PIN-код известен только вам, как Держателю карты и недоступен сотрудникам Банка. В случае потери PIN-кода вам необходимо обратиться в отделение Банка, где вы открывали карточный счет, и написать заявление на перевыпуск карты.
  5. Необходимо хранить карту в месте, недоступном для посторонних лиц, а также отдаленном от источников электромагнитного излучения (мобильных телефонов, телевизоров, мониторов и т.д.), которые могут привести карту в нерабочее состояние.
  6. Если вам необходимо предоставить данные вашей платежной карты (ксерокопию) в официальные учреждения (например, в посольство другого государства с целью оформления визы), на ксерокопии платежной карты скройте (замаскируйте корректором) код CVV2 / CVC21, нанесенный на обратной стороне карты, и только после этого передавайте ксерокопию платежной карты в соответствующее учреждение.

1 — CVV2/CVC2 — трехзначный код, напечатанный на полосе для подписи на обратной стороне карты (последние 3 цифры) и используется как дополнительная защита от подделки карточки. Номер CVC2 или CVV2 является подписью Держателя, и приравнивается к PIN-коду при осуществлении определенных операций, в т.ч. при осуществлении операций в сети Интернет.

Основные правила безопасности использования платежных карт: 

  1. Перед проведением операции внимательно осмотрите банкомат на предмет посторонних накладных приборов, которые меняют стандартный вид аппарата. При обнаружении подозрительных «накладок» на клавиатуре или картоприемнике не пользуйтесь таким банкоматом и, если есть возможность, сообщите об этом банку.
  2. Прикрывайте рукой клавиатуру при введении ПІН-кода в банкомате.
  3. Подключите услугу «SMS-информирования» и оперативно получайте информацию об операциях с использованием платежных карт.
  4. Установите лимиты на осуществление расчетных операций с помощью карт.
  5. При оплате товаров и услуг – держите карту в поле зрения, чтобы любая оплата совершалась в вашем присутствии. Либо же используйте карты с бесконтактной технологией осуществления платежа, например, Contactless (PayPass) от MasterCard®. Это даст возможность совершить покупку «в одно касание», не передавая карту кассиру.
  6. Перейдите на использование платежных карт с чипом. Секретные данные на чиповых картах хранятся не на магнитной ленте, а в микропроцессоре – чипе с использованием сложных алгоритмов шифрования, максимально повышает уровень защищенности средств на карточном счете.
  7. Не сообщайте посторонним лицам номер карты, срок действия, секретный код (CVV2/CVC2), ПІН-код и дополнительные данные (например, имя и фамилию держателя карты).
  8. Не записывайте ПІН-код в доступных другим лицам местах, особенно на самой карте и на предметах, которые хранятся вместе с картой.
  9. Не передавайте карту посторонним лицам.

Главное – немедленно сообщите банку об утере или краже платежной карты (для ее блокировки), а также при обнаружении подозрительных операций по счету, которые вы не совершали, чтобы банк мог оперативно провести расследование.

Также если вы владеете информацией о случаях мошенничества, в частности:

  • с использованием платежных карт (например, скиминг – незаконное копирование данных с платежных карточек);
  • в сфере информационной безопасности (когда различными технологиями управления людьми мошенники получают секретную информацию или средства);
  • пиратство интеллектуальной собственности и другие случаи мошенничества,

вы можете противодействовать киберпреступлениям, сообщив об этом через форму обратной связи на сайте киберполиции https://www.cybercrime.gov.ua/.

Учебные материалы Всеукраинской ассоциации участников платежных систем ЕМА, которые позволят повысить безопасность расчетов с платежной карточкой и избежать риска мошеннических операций

Использование платежных карт в сети Интернет



Рекомендации по использованию платежных карт в сети Интернет:

  1. Для повышения безопасности расчетов и расширения возможностей контроля над такими расчетами рекомендуем перед использованием платежных карт в сети Интернет:
    • установить лимит на сумму и количество операций с использованием платежной карты;
    • подключиться к услуге SMS-информирования, которая обеспечит автоматическое и бесплатное использование технологии 3D Secure. Таким образом, во время совершения интернет-платежа вы будете получать SMS-сообщение с одноразовым паролем для подтверждения операции, а после проведения такого платежа — информацию по операции.
  2. Ни в коем случае не сообщайте никому одноразовый пароль 3D Secure, получено вами в SMS-сообщении. Данный пароль можно использовать только для подтверждения операции в сети Интренет, которая проводится непосредственно вами. Банком в телефонном режиме данный пароль не может быть запрошен.
  3. Не следует вводить данные платежной карты (номер карты, дату окончания срока действия карты, коды защиты CVV2 / CVC2) на web-сайтах, которые предлагают участие в различных акциях с последующей выплатой бонусного вознаграждения на платежную карту, а также на других подозрительных сайтах. Такие сайты специально созданы для незаконного сбора реквизитов платежных карточек с целью их дальнейшего мошеннического использования.
  4. Поскольку в сети Интернет появились мошеннические сайты, похожие на официальные сайты различных компаний, вам нужно быть внимательными при осуществлении операций и проведении расчетов в сети Интернет. Используйте защищенный протокол передачи данных https: //. Не рекомендуется проводить расчеты, если на сайте используется другой протокол передачи данных, отличный от протокола https://.
  5. Не следует сообщать ваши личные данные (ФИО, адрес, паспортные данные, номер платежной карточки, PIN-код) лицам, которые звонят или присылают e-mail-сообщения, представляются сотрудниками Банка или Международных платежных систем Visa Inс. и MasterCard WorldWide и просят вас сообщить персональную информацию якобы для проведения процесса идентификации, подтверждения наличия платежной карты на руках, для зачисления средств на ваш счет и тому подобное. В таких случаях советуем обратиться в Банк для подтверждения того, что звонок или сообщение действительно инициировал Банк.
  6. В случае непредвиденных ситуаций или подозрении, что кто-либо завладел реквизитами платежной карты, откажитесь от проведения операций и проинформируйте сотрудников UKRSIBBANK. Телефоны Службы поддержки держателей платежных карт UKRSIBBANK — 0800505800 (бесплатно в пределах Украины) и 729 (бесплатно с мобильных) — указанны на обратной стороне платежной карты.
  7. Поскольку в последнее время увеличилось количество случаев мошеннического завладения реквизитами платежных карт в сети Интернет с использованием вредоносных программ (вирусов), следует использовать современные операционные системы и антивирусные программы. Необходимо своевременно устанавливать обновления антивирусных программ или включить режим автоматического обновления.
  8. Работайте только на защищенном персональном компьютере с ограниченным физическим доступом к нему посторонних лиц.
  9. Не открывайте компьютерные файлы или ссылки, полученные из ненадежных источников.

Страны повышенного риска

Рекомендации по использованию платежных карт в странах повышенного риска:

Находясь в странах повышенного риска, рекомендуем осуществлять покупки с помощью карты только в крупных магазинах известных брендов, а получать наличные — в отделениях всемирно известных банков, аэропортах или известных отелях.

К странам повышенного риска относятся:

Бенин Испания Мексика Сьерра Леоне
Болгария Камерун Мьянма (Бирма) Таиланд
Бразилия Китай Нигер Тайвань
Буркина-Фасо Конго Нигерия Того
Великобритания Корейская Народная Демократическая Республика (Северная Корея)1 Южная Африка Тунис
Вьетнам Кот д'Ивуар Польша Турция
Габон Куба1 Республика Корея (Южная Корея) Филиппины
Гвинея Либерия Россия Центральноафриканская Республика
Гонконг Ливия Сенегал Чад
Доминиканская Республика Мавритания Сингапур Шри-Ланка
Экваториальная Гвинея Малайзия Сирия1 Танзания
Индонезия Мали США Индия
Иран1 Марокко Судан1 Чили

Вышеупомянутый перечень стран повышенного риска может изменяться.

1 — Обращаем ваше внимание, что в странах Иран, Куба, Северная Корея, Судан и Сирия будут невозможны все операции с использованием платежных карт АО «УкрСиббанк»: покупки, снятие наличных и т.д. Эти ограничения установлены по требованию Международных платежных систем Visa Inc. и MasterCard WorldWide с целью предотвращения мошеннических махинаций.

Документы

Правила пользования картой при оплате товаров и услуг в торговой сети
Порядок получения наличных по карте в банкомате и отделении банка
Правила использования платежной карточки в сети Интернет
Правила пользования картой при оплате услуг в гостиницах
Скачать 335.12 КБ
Безопасность мобильных устройств: программное обеспечение, блокирующее работу и требует выкуп
Скачать 119.14 КБ
Безопасность мобильных устройств: будьте внимательны при установке новых мобильных приложений
Скачать 299.86 КБ
Безопасность мобильных устройств: защита финансовой информации, хранящейся на мобильных устройствах
Скачать 330.73 КБ
Безопасность мобильных устройств: веб-угрозы