Валютные операции с UKRSIBBANK | Ежедневные операции | Среднему и малому бизнесу

Импортный контракт

как правильно составить, что необходимо предусмотреть

Что это за документ?
Какие условия рекомендовано указывать во внешнеэкономическом контракте?
Рекомендованные шаблоны

Регламент

временные рамки и порядок деятельности

Прием заявок казначейским департаментом для участия в торгах
Списание перечисления средств для участия в торгах
Регламент рассмотрения контрактов

Индикаторы рисковой деятельности

дополнительные условия проведения валютных операций

Рекомендации по оформлению дополнительных документов для проведения валютных операций
Список рисковых стран
Перечень рисковых банков

Санкции и эмбарго

безопасность и репутация наших клиентов

UKRSIBBANK является частью Группы BNP Paribas и принимает все меры для обеспечения безопасности и сохранения репутации клиентов, банка и Группы BNP Paribas в целом.

E-лимиты и инвестиции

условия применения E-лимитов

С целью осуществления инвестиций за рубеж, размещения средств на собственном банковском счете за пределами Украины или предоставлении нерезиденту займа, кредита, возвратной финансовой помощи НБУ внедрил систему е-лимитов. Е-лимит ограничен суммой в 2 млн евро/год.

Зачисление экспортной выручки

Для оперативного зачисления иностранной валюты на счет, просьба воспользоваться нашими советами по перечню документов-оснований, а также порядку их предоставления в банк.

Кредиты / займы от нерезидента

Субъекты хозяйствования (юридические лица, физические лица предприниматели) могут получить кредит, займ в иностранной валюте от нерезидента для развития своего бизнеса.

Для экономии времени и удобства вы можете взять за основу форму шаблона договора, которая содержит перечень обязательных реквизитов.

Операции с иностранной валютой

Для вашего удобства и уверенности, банк подготовил перечень документов, которые являются основанием для совершения операции покупки / продажи / обмена иностранной валюты. Перечень документов не является окончательным. Банк имеет право потребовать дополнительную документацию — зависит от конкретной операции.

UKRSIBBANK BNP Paribas Group с целью установления / продления деловых отношений и соблюдения требований законодательства Украины и внутренних процедур Банка, для проведения процедуры идентификации, верификации и изучения клиента, дает возможность заполнить Анкету-опросник как в отделении банка, так и по ссылке ниже.

Обработка анкеты будет осуществлятся в партнерстве с системой проверки контрагентов YouControl. Благодаря этому вы сможете значительно быстрее заполнить анкету, поскольку часть информации заполнится автоматически из реестров.

Внешнеэкономический договор (контракт) – договоренность двоих или более субъектов внешнеэкономической деятельности и их иностранных контрагентов, нацелена на установление, изменение или прекращение их общих прав и обязательств по внешнеэкономической деятельности.

Внешнеэкономический договор (контракт) составляется в соответствии с законами Украины, с учетом требований международных договоров Украины.

Субъекты внешнеэкономической деятельности при составлении текста внешнеэкономического договора (контракта) имеют право использовать известные международные практики, рекомендации, правила международных органов и организаций, если это не запрещено прямо и в исключительной форме законами Украины.

Субъекты внешнеэкономической деятельности имеют право заключать любые виды внешнеэкономических договоров (контрактов), кроме тех, которые прямо и в исключительной форме запрещены законами Украины.

Согласно устоявшейся практики заключения внешнеэкономических договоров, они обычно содержат следующие условия:

название, номер договора (контракта), дата и место его заключения
преамбула
предмет договора (контракта)
количество и качество товара (объемы выполнения работ, оказания услуг)
базисные условия поставки товаров (приема-сдачи выполненных работ или услуг)
цена и общая стоимость договора (контракта)
условия платежей
условия приема-сдачи товара (работ, услуг)
упаковка и маркировка
форс-мажорные обстоятельства
санкции и рекламации
урегулирование споров в судебном порядке
местонахождение (место жительства), почтовые и платежные реквизиты сторон.

Также, предоставляем перечень полезных ресурсов, которые могут быть полезными при составлении внешнеэкономических контрактов:

Порядок установления курса при его указания клиентом в заявлении, предоставленном:

через систему интернет-банкинга UKRSIB business

(1) «курс основной торговой сессии» – для заявлений, поданных до 10:00 с целью покупки валюты и для заявлений, поданных до 11:30, для продажи валюты, устанавливается курс, сформированный Банком по результатам основных торгов на безналичном валютном рынке Украины. Заявления, поданные после указанного времени, выполняются Банком на следующий банковский день.
(2) «курс дополнительной торговой сессии» – для заявлений с целью купли/продажи, поданных до 14:00, устанавливается курс, который может отличаться от курса, сформированного Банком по результатам основных торгов на безналичном валютном рынке Украины. Заявления, поданные после указанного в настоящем пункте времени, выполняются Банком на следующий банковский день.

в обслуживающее отделение

(3) «по курсу уполномоченного банка» – для заявлений, поданных до 10:00 с целью покупки и для заявлений, поданных до 11:30 с целью продажи, устанавливается курс, сформированный Банком по результатам основных торгов на безналичном валютном рынке Украины. Заявления, поданные после указанного в этом пункте времени, выполняются Банком на следующий банковский день.

Отделами валютного контроля

В системе интернет-банкинга UKRSIB business

на совершение операций покупки иностранной валюты: не позднее 14:00 (за исключением заявлений поданных в соответствии с п.1) даты покупки безналичной валюты, указанной в заявлении
на осуществление операций продажи иностранной валюты: не позднее 14:00 (за исключением заявлений поданных в соответствии с п.1) даты продажи безналичной валюты, указанной в заявлении
на осуществление операций обмена иностранной валюты: не позднее 15:00 даты обмена безналичной валюты, указанной в заявлении
платежные поручения в иностранной валюте до 16:00.

Предоставленные на бумажном носителе

на осуществление операций покупки иностранной валюты до 10:00, с датой выполнения — текущая дата;
на осуществление операций продажи иностранной валюты до 11:30, с датой выполнения — текущая дата;
на осуществление операций обмена иностранной валюты, которые поступили до 15:00, с датой выполнения — текущая дата;
платежные поручения в иностранной валюте до 16:00.

Заявки принимаются для обработки при наличии полного пакета документов.

Регламент рассмотрения контрактов / договоров:

экспортно-импортные контракты/договора — до 2-х дней, с момента предоставления полного пакета документов;
кредити/займы от нерезидентов — до 5-ти дней, с момента предоставления полного пакета документов.
в случае обнаружения индикатора/ов рисковой деятельности срок рассмотрения может быть увеличен — до 4-х дней (импортные контракты), с момента предоставления полного пакета документов.

Для выполнения требований Постановления НБУ №8 «Об утверждении Положения о порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях» (дальше — ПНБУ № 8) от 02 января 2019 года, UKRSIBBANK подготовил рекомендованый перечень дополнительных документов, которые могут быть затребованы в зависимости от выявленного(ых) индикатора(ов) сомнительных операций.

Для оперативного проведения валютных операций, просим вас при формировании пакета дополнительных документов по запросу UKRSIBBANK, пользоваться рекомендациями, представленными ниже.

Перечень рисковых иностранных банков

Письмо НБУ 29.08.2016 № 25-0008/72225 «О перечне иностранных банков, деятельность которых может быть связана с проведением рисковых финансовых операций»:

JSC «Regionala investiciju banka» (Латвия);
Versobank AS (Эстония);
ABLV Bank AS (Латвия);
RIETUMU BANKA (Латвия);
MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT (Австрия);
East-West United Bank (Люксембург);
Bank Frick Co (Лихтенштейн);
Bank Winter & Co. (Австрия).

В связи с чем банк предоставляет услуги клиентам, придерживаясь требований действующего законодательства Украины с учетом самых лучших международных банковских стандартов в сфере финансовой безопасности (предотвращение и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения).

Меры финансовой безопасности включают, в том числе ограничения в отношении определенных стран / территорий и / или деятельности, которые могут быть значительным образом связаны с репутационными, санкционными рисками и / или рисками легализации (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, финансированием терроризма и распространение оружия массового уничтожения. Данные ограничения установлены на основе риск-ориентированного подхода и относятся к странам, которые числятся в официальных списках международных финансовых санкций, ограничений по эмбарго и других стран согласно внутренним нормативным документам банка.

В своей деятельности UKRSIBBANK BNP Paribas Group руководствуется следующими программамии санкций и эмбарго: