Валютные операции с UKRSIBBANK | Ежедневные операции | Среднему и малому бизнесу

Импортный контракт

как правильно составить, что необходимо предусмотреть

Что это за документ?
Какие условия рекомендовано указывать во внешнеэкономическом контракте?
Рекомендованные шаблоны

Регламент

временные рамки и порядок деятельности

Прием заявок казначейским департаментом для участия в торгах
Списание перечисления средств для участия в торгах
Регламент рассмотрения контрактов

Индикаторы рисковой деятельности

дополнительные условия проведения валютных операций

Рекомендации по оформлению дополнительных документов для проведения валютных операций
Список рисковых стран
Перечень рисковых банков

Санкции и эмбарго

безопасность и репутация наших клиентов

UKRSIBBANK является частью Группы BNP Paribas и принимает все меры для обеспечения безопасности и сохранения репутации клиентов, банка и Группы BNP Paribas в целом.

E-лимиты и инвестиции

условия применения E-лимитов

С целью осуществления инвестиций за рубеж, размещения средств на собственном банковском счете за пределами Украины или предоставлении нерезиденту займа, кредита, возвратной финансовой помощи НБУ внедрил систему е-лимитов. Е-лимит ограничен суммой в 2 млн евро/год.

Зачисление экспортной выручки

Для оперативного зачисления иностранной валюты на счет, просьба воспользоваться нашими советами по перечню документов-оснований, а также порядку их предоставления в банк.

Кредиты / займы от нерезидента

Субъекты хозяйствования (юридические лица, физические лица предприниматели) могут получить кредит, займ в иностранной валюте от нерезидента для развития своего бизнеса.

Для экономии времени и удобства вы можете взять за основу форму шаблона договора, которая содержит перечень обязательных реквизитов.

Операции с иностранной валютой

Для вашего удобства и уверенности, банк подготовил перечень документов, которые являются основанием для совершения операции покупки / продажи / обмена иностранной валюты. Перечень документов не является окончательным. Банк имеет право потребовать дополнительную документацию — зависит от конкретной операции.

UKRSIBBANK BNP Paribas Group с целью установления / продления деловых отношений и соблюдения требований законодательства Украины и внутренних процедур Банка, для проведения процедуры идентификации, верификации и изучения клиента, дает возможность заполнить Анкету-опросник как в отделении банка, так и по ссылке ниже.

Обработка анкеты будет осуществлятся в партнерстве с системой проверки контрагентов YouControl. Благодаря этому вы сможете значительно быстрее заполнить анкету, поскольку часть информации заполнится автоматически из реестров.

При составлении внешнеэкономического контракта рекомендовано использовать правила, предусмотренные Положением о форме внешнеэкономических договоров (контрактов), и Типовые платежные условия внешнеэкономических договоров (контрактов), которые утвержденны Постановлением Кабинета Министров Украины и Национального банка Украины № 444 от 21 июня 1995 года.

С детальной информацией, которая поможет в составлении контракта, вы можете ознакомиться в Приказе Министерства экономики и по вопросам европейской интеграции Украины № 201 «Об утверждении Положения о форме внешнеэкономических договоров (контрактов)» от 6 сентября 2001 года.

Какие условия рекомендовано указывать во внешнеэкономическом контракте?

Название, номер договора (контракта), дата и место его заключения.
Преамбула.
Предмет договора (контракта).
Количество и качество товара (объемы выполнения работ, предоставления услуг).
Базисные условия поставки товаров (прием-сдача выполненных работ или услуг).
Цена и общая стоимость договора (контракта).
Условия платежей.
Условия приема – сдачи товара (работ, услуг).
Упаковка и маркировка.
Форс-мажорные обстоятельства.
Санкции и рекламации.
Урегулирование споров в судебном порядке.
Местонахождение (место проживания), почтовые и платежные реквизиты сторон.

Отделами валютного контроля в системе интернет-банкинга StarAccess/UKRSIB business или предоставленные на бумажном носителе:

на осуществление операций покупки иностранной валюты до 10:00, с датой выполнения — текущая дата;
на осуществление операций продажи иностранной валюты до 11:30, с датой выполнения — текущая дата;
на осуществление операций обмена иностранной валюты, которые поступили до 15:00, с датой выполнения — текущая дата;
платежные поручения в иностранной валюте до 15:00.

Заявки принимаются для обработки при наличии полного пакета документов.

Списание / перечисление средств для участия в торгах:

на осуществление операций покупки иностранной валюты до 10:30 дня, списания/перечисления гривны;
на осуществление операций продажи иностранной валюты до 11:30, списания/перечисления валюты;
на осуществление операций обмена иностранной валюты, которые поступили до 15:00, списания/перечисления валюты.

Регламент рассмотрения контрактов / договоров:

экспортно-импортные контракты/договора — до 2-х дней, с момента предоставления полного пакета документов;
кредити/займы от нерезидентов — до 4-х дней, с момента предоставления полного пакета документов.
в случае обнаружения индикатора/ов рисковой деятельности срок рассмотрения может быть увеличен — до 4-х дней (импортные контракты), с момента предоставления полного пакета документов.

Для выполнения требований Постановления НБУ №8 «Об утверждении Положения о порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях» (дальше — ПНБУ № 8) от 02 января 2019 года, UKRSIBBANK подготовил рекомендованый перечень дополнительных документов, которые могут быть затребованы в зависимости от выявленного(ых) индикатора(ов) сомнительных операций.

Для оперативного проведения валютных операций, просим вас при формировании пакета дополнительных документов по запросу UKRSIBBANK, пользоваться рекомендациями, представленными ниже.

Перечень рисковых иностранных банков

Письмо НБУ 29.08.2016 № 25-0008/72225 «О перечне иностранных банков, деятельность которых может быть связана с проведением рисковых финансовых операций»:

JSC «Regionala investiciju banka» (Латвия);
Versobank AS (Эстония);
ABLV Bank AS (Латвия);
RIETUMU BANKA (Латвия);
MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT (Австрия);
East-West United Bank (Люксембург);
Bank Frick Co (Лихтенштейн);
Bank Winter & Co. (Австрия).

В связи с чем банк предоставляет услуги клиентам, придерживаясь требований действующего законодательства Украины с учетом самых лучших международных банковских стандартов в сфере финансовой безопасности (предотвращение и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения).

Меры финансовой безопасности включают, в том числе ограничения в отношении определенных стран / территорий и / или деятельности, которые могут быть значительным образом связаны с репутационными, санкционными рисками и / или рисками легализации (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, финансированием терроризма и распространение оружия массового уничтожения. Данные ограничения установлены на основе риск-ориентированного подхода и относятся к странам, которые числятся в официальных списках международных финансовых санкций, ограничений по эмбарго и других стран согласно внутренним нормативным документам банка.

В своей деятельности UKRSIBBANK BNP Paribas Group руководствуется следующими программамии санкций и эмбарго: