Зарплатний проект All Inclusive — це отримання зарплати та інших виплат від підприємства за допомогою платіжних карток MasterCard та Visa, а також поєднання банківських і страхових послуг, різноманітних додаткових сервісів та привілеїв в одному рішенні.

Ви отримуєте:

• безкоштовне зняття готівки — в гривнях у будь-якому банкоматі України (за картками MC Debit, що обслуговуються на тарифних планах Start та All Inclusive, та за картками MasterCard, що обслуговуються на тарифних планах All Inclusive Ultra та All Inclusive De Luxe, відкритих з 23.01.2012 р.), а також зняття готівки за пільговими тарифами у міжнародному об’єднанні Global ATM Alliance та банкоматах банків-членів фінансової групи BNP Paribas Group;
• операції за картковими рахунками в гривні, євро та доларах США — за допомогою платіжних карток MasterCard та Visa (зокрема, розрахунки за товари чи послуги в торгівельній мережі без комісій). До кожного карткового рахунку надається окрема картка;
• заощадження і підвищені проценти — на накопичувальних рахунках в гривні, євро та доларах США;
• цілодобовий доступ до Ваших рахунків за допомогою інтернет-банкінгу Star24;
• програми страхування — в залежності від обраного Вами рівня пакетної пропозиції;
• можливість стати держателем кредитної картки з лімітом до 300% зарплати і пільговим періодом до 56 днів;
• можливість обирати спосіб сплати комісії за обслуговування пакетної пропозиції — щомісячно або раз на рік (у разі якщо співробітник за своєю власною ініціативою змінив рівень тарифного плану на All Inclusive, або All Inclusive Ultra, або All Inclusive De Luxe);
• інші сервіси, бонуси та привілеї, що будуть надані Вам в залежності від обраного рівня пакетної пропозиції.

Зарплатний проект в УкрСиббанку — це можливість обслуговування на чотирьох рівнях пакетної пропозиції All Inclusive:

Версія для друку

Зарплатний проект в УкрСиббанку — це:

• вигідно — вартість розрахунково-касового обслуговування рахунків в межах зарплатного проекту «All Inclusive» сплачує підприємство-роботодавець;
• зручно — управління власними коштами та здійснення платежів через Інтернет за допомогою системи Star24;
• мобільно — можливість підвищити або змінити рівень пакетного обслуговування;
• прибутково — нарахування відсотків за накопичувальним рахунком;
• привілеї — знижки та інші привілеї в мережі партнерів в рамках програми «Плюсуй з нами!»;
• ексклюзивність — унікальні пропозиції та вишукані привілеї для держателів карток MasterCard Gold та MasterCard Platinum.

Переваги рівнів пакетної пропозиції:

Версія для друку

Дизайни основних і додаткових карток пакетної пропозиції All Inclusive

Дизайн основних карток та перелік додаткових карток відрізняються в залежності від обраного рівня пакетної пропозиції All Inclusive.

Версія для друку

Тарифи на обслуговування рахунків для отримання заробітної плати, відкритих в рамках пакетної пропозиції All Inclusive

Повна версія тарифів на обслуговування зарплатних проектів

Тарифний план «Електронний студентський квиток»

Версія для друку

• Інформація для клієнтів про кредитні бюро, з якими співпрацює UKRSIBBANK (119 Кб)
• Інформаційне повідомлення для клієнтів АТ «УкрСиббанк», яким встановлено автоматичний ліміт овердрафту (93 Кб)
• Правила (договірні умови) відкриття та комплексного розрахунково-касового обслуговування банківських рахунків фізичних осіб (939 Кб)
• Правила користування карткою при оплаті товарів та послуг у торговельній мережі (57 Кб)
• Порядок отримання готівки по картці у банкоматі та відділенні банку (66 Кб)
• Правила використання платіжної картки у мережі Інтернет (124 Кб)
• Правила користування карткою при оплаті послуг у готелях (58 Кб)
• Договір обслуговування (119 Кб)
• Договір обслуговування (104 Кб)

Версія для друку

Користування зарплатною карткою All Inclusive

Для чого банк відкриває картковий рахунок та видає мені платіжну картку?

На Ваш картковий рахунок банк зараховує заробітну плату та інші зарахування від підприємства. Також Ви можете самостійно поповнювати картковий рахунок в будь-якому відділенні УкрСиббанку або через Інтернет за допомогою системи інтернет-банкінгу Star24.

З карткового рахунку Ви можете здійснювати платежі та перекази на будь-які рахунки, відкриті в УкрСиббанку чи в іншому банку, за зниженими тарифами.

Також за допомогою платіжної картки Ви можете:

• безкоштовно розраховуватися за товари та послуги в торговельній мережі;
• безкоштовно знімати кошти готівкою в мережі банкоматів УкрСиббанку та банків-партнерів;
• знімати готівку в банкоматах інших банків в Україні чи за кордоном та в касах УкрСиббанку (розмір комісії залежить від рівня Вашої пакетної пропозиції — чим вище її рівень, тим нижче комісія банку);
• безкоштовно отримувати кошти в банкоматах усіх українських банків (за картками MasterCard Debit, що обслуговуються на тарифних планах Start та All Inclusive, та за картками MasterCard, що обслуговуються на тарифних планах All Inclusive Ultra та All Inclusive De Luxe, відкритих з 23.01.2012 р.).

В якій валюті відкриваються рахунки в пакетній пропозиції All Inclusive?

Рахунки в пакетній пропозиції All Inclusive відкриваються в трьох валютах: гривня, долари США та євро. Картковий рахунок в гривні відкривається обов’язково, а всі інші рахунки можуть бути відкриті за Вашим бажанням у будь-який час.

Чи зможу я відкрити рахунки в іноземній валюті у вже оформленій пакетній пропозиції All Inclusive?

У будь-який момент обслуговування Ви можете відкрити рахунки в іноземній валюті (доларах США та євро) у вже існуючому пакеті. Для оформлення додаткових рахунків Вам необхідно звернутися до відділення УкрСиббанку, де обслуговується Ваша пакетна пропозиція All Inclusive, та оформити відповідну заяву.

Скільки мені потрібно платити за використання пакетної пропозиції?

Використання пакетної пропозиції буде безкоштовним, якщо Ваша пакетна пропозиція була оформлена підприємством-роботодавцем для отримання заробітної плати та інших виплат.

Якщо Ви маєте бажання покращити умови обслуговування та збільшити перелік додаткових послуг, Ви можете самостійно змінити рівень пакетної пропозиції. У цьому випадку Вам будуть запропоновані такі типи пакетних пропозицій:

• Start — безкоштовно;
• All Inclusive — зі щомісячною або щорічною оплатою комісії;
• All Inclusive Ultra — зі щомісячною або щорічною оплатою комісії;
• All Inclusive De Luxe — зі щомісячною або щорічною оплатою комісії.

Приклади зміни рівнів / типів пакетної пропозиції наведені в питанні «Чи зможу я змінити рівень / тип моєї пакетної пропозиції All Inclusive?».

В залежності від рівня пакетної пропозиції, щомісячний / щорічний платіж може мати три складові:

1. комісію за обслуговування рахунків:
   • сплачується щорічно в останній робочий день місяця зміни рівня / типу пакетної пропозиції — якщо обрана періодичність платежу «раз на рік»;
   • сплачується щомісячно в останній робочий день місяця — якщо обрана періодичність платежу «щомісячно».
2. страховий платіж за страхування майна (сплачується в перший робочий день кожного місяця) — у разі якщо співробітник за своїм бажанням підключив відповідну послугу страхування;
3. страховий платіж за медичне страхування при виїзді за кордон (сплачується в перший робочий день кожного місяця) — у разі якщо співробітник за своїм бажанням підключив відповідну послугу страхування;
4. страховий платіж за добровільне медичне страхування та добровільне страхування здоров’я на випадок хвороби (на території України) (сплачується в перший робочий день кожного місяця) — у разі якщо співробітник за своїм бажанням підключив відповідну послугу страхування.

Сплата щомісячного / щорічного платежу відбувається автоматично з карткового рахунку в гривні. Для сплати за пакетну пропозицію Вам достатньо на день такої сплати підтримувати на картковому рахунку в гривні залишок коштів, що дорівнює розміру такого платежу.

У разі відсутності або недостатності коштів на картковому рахунку в гривні, сплата здійснюється з інших рахунків пакетної пропозиції (за умови наявності таких рахунків):

1. Накопичувальний рахунок в гривні.
2. Картковий рахунок в доларах США.
3. Накопичувальний рахунок в доларах США.
4. Картковий рахунок в євро.
5. Накопичувальний рахунок в євро.

Сплата комісій з рахунків, відкритих в іноземній валюті, відбувається шляхом списання необхідної суми з відповідного рахунку та продажу іноземної валюти на МВРУ, після чого гривневий еквівалент зараховується на картковий рахунок в гривні для подальшої оплати наявної заборгованості.

Чим відрізняється пакетна пропозиція зі щомісячною оплатою комісії за обслуговування пакету від пакетної пропозиції зі щорічною оплатою комісії за обслуговування пакету (у разі зміни типу / рівня пакету за ініціативою клієнта)?

По пакетним пропозиціям зі щомісячною оплатою комісії за обслуговування пакету комісія сплачується щомісяця.

По пакетним пропозиціям зі щорічною оплатою комісії комісія за обслуговування пакету сплачується одразу за рік в повному обсязі. Розмір щорічної комісії не залежить від кількості рахунків (карткових чи накопичувальних), відкритих в рамках пакету, від наявності депозитів клієнта у Банку тощо. Порівняно з базовим розміром щомісячної комісії (без урахування можливих знижок) щорічна комісія дозволяє клієнту заощадити кошти на обслуговуванні. Але зверніть, будь ласка, увагу на можливість отримання знижок на сплату щомісячної комісії. Сума такої знижки може сягнути до 100%. Фактичний розмір знижки залежить від суми мінімального залишку на накопичувальному рахунку, або суми торгових операцій, здійснених за допомогою платіжних карток протягом місяця, або від наявності депозиту або суми залишку на активному депозиті (-ах) в УкрСиббанку.

Чи зможу я змінити рівень / тип моєї пакетної пропозиції «All Inclusive»?

Так, у будь-який момент обслуговування Ви маєте можливість змінити рівень та/або тип пакетної пропозиції — для цього Вам необхідно оформити відповідну заяву.

Під зміною типу пакетної пропозиції мається на увазі перехід з пакету з щомісячною оплатою комісії на пакет з щорічною оплатою (або навпаки). При цьому одночасно за бажанням клієнта можливо здійснити зміну рівня пакетної пропозиції.

Приклад змінення рівня пакетної пропозиції:	Start (з щорічною оплатою) → All Inclusive Ultra (з щорічною оплатою)
Приклад змінення типу пакетної пропозиції	Start (з щорічною оплатою) → Start (з щомісячною оплатою)
Приклад змінення типу та рівня пакетної пропозиції	All Inclusive (з щорічною оплатою) → All Inclusive Ultra (з щомісячною оплатою)

Також, у будь-який момент обслуговування Ви можете оформити додаткову пакетну пропозицію All Inclusive за умови відсутності у Вас заборгованості за вже відкритою.

Пам’ятайте, чим вище рівень пакетної пропозиції, тим вигідніші тарифи на здійснення операцій за рахунками та ширше перелік додаткових послуг і привілеїв.

Як погашаються комісії?

Комісії, які виникають за операціями по всім рахункам пакета, стягуються у гривневому еквіваленті з карткового рахунку у гривні. Якщо в тарифах комісія вказана в іноземній валюті, перерахунок цієї комісії у гривню здійснюється за курсом НБУ на дату відображення операції по рахунку.

У разі відсутності або недостатності коштів на картковому рахунку в гривні, сплата здійснюється з інших рахунків пакетної пропозиції (за умови наявності таких рахунків):

1. Накопичувальний рахунок в гривні.
2. Картковий рахунок в доларах США.
3. Накопичувальний рахунок в доларах США.
4. Картковий рахунок в євро.
5. Накопичувальний рахунок в євро.

Сплата комісій з рахунків, відкритих в іноземній валюті, відбувається шляхом списання необхідної суми з відповідного рахунку та продажу іноземної валюти на МВРУ, після чого гривневий еквівалент зараховується на картковий рахунок в гривні для подальшої оплати наявної заборгованості.

Як самостійно отримувати інформацію про залишок та рух коштів на картковому рахунку?

Інформацію про залишок Ви можете отримати:

• за допомогою системи інтернет-банкінгу Star24;
• за допомогою послуги SMS-інформування — надіславши SMS-запит у відповідному форматі на один із сервісних номерів;
• за допомогою автовідповідача IVR¹, зателефонувавши за номером 729 (безкоштовно з мобільних телефонів), 0 800 505 800 або 044 590 06 90 (інформація про залишок доступна після вводу номера картки або Вашого особистого Ключа);
• в банкоматах УкрСиббанку;
• в обслуговуючому відділенні УкрСиббанку.

¹ — програма самообслуговування за допомогою телефону.

Яким чином я можу цілодобово контролювати рух коштів на зарплатному рахунку?

Для того, щоб мати можливість цілодобово контролювати рух коштів на Вашому зарплатному рахунку, скористайтесь послугою SMS-інформування. Після активації послуги Ви будете отримувати інформацію щодо поповнень рахунку та зняття готівки у вигляді SMS-повідомлень на вказаний Вами номер мобільного телефону.

Активувати послугу SMS-інформування можливо:

• у будь-якому банкоматі УкрСиббанку;
• у відділенні УкрСиббанку, де відкрито Ваш картковий рахунок.

Яким чином я можу використовувати кошти з карткових рахунків і які комісії буду сплачувати?

За допомогою платіжної картки Ви можете:

• безкоштовно розраховуватися за товари та послуги в торговельній мережі;
• безкоштовно знімати готівку (гривні) в мережі:
  • банкоматів УкрСиббанку та банків-партнерів;
  • банкоматів усіх українських банків;
• безкоштовно знімати готівку з карткових рахунків, відкритих в доларах США та євро, в касах відділень УкрСиббанку;
• знімати готівку в касах УкрСиббанку (гривні) та в банкоматах / касах інших банків за кордоном (відповідно до чинних тарифів).

З карткових рахунків Ви також можете здійснювати платежі та перекази на будь-які рахунки, відкриті в УкрСиббанку та в інших банках (з урахуванням обмежень на операції за валютними рахунками), за допомогою інтернет-банкінгу Star24, переказу коштів з картки на картку через банкомат (тільки для карткових рахунків в гривні), постійного доручення, або у відділенні УкрСиббанку.

Як поповнити картковий рахунок?

Поповнити рахунок з використанням платіжної картки (тільки держателем картки) — лише для карткового рахунку в UAH:

1. У касі відділення УкрСиббанку. Для поповнення держателю картки - резиденту необхідно мати при собі паспорт або документ, що його замінює. Держателю картки - нерезиденту додатково необхідно мати документи, що підтверджують походження коштів;
2. У банкоматі з можливістю приймання готівки;
3. У кіоску самообслуговування.

Поповнити рахунок без використання платіжної картки:

1. У касі відділення УкрСиббанку: у гривні, доларах США та євро в залежності від валюти рахунку (поповнення рахунків у доларах США та євро може здійснювати тільки власник рахунку або довірена особа за наявності належним чином оформленої довіреності).

   Для поповнення необхідно повідомити наступні реквізити:

   • номер карткового рахунку (починається з 2625);
   • валюта рахунку;
   • ПІБ та реєстраційний номер облікової картки платника податків (ІПН) власника рахунку;
   • ПІБ особи, що поповнює рахунок.
2. У касі відділення іншого банку України. Для поповнення необхідно повідомити наступні реквізити:
   • номер карткового рахунку (починається з 2625);
   • валюта рахунку;
   • МФО УкрСиббанку: 351005;
   • ПІБ та реєстраційний номер облікової картки платника податків (ІПН) власника рахунку;
   • ПІБ особи, що поповнює рахунок.
3. Безготівковим перерахуванням по Україні та з-за кордону — держатель картки повинен повідомити необхідні реквізити для поповнення¹;
4. Безготівковим перерахуванням держателем картки в системі Star24 (інтернет-банкінг) з інших власних рахунків держателя картки;
5. Безготівковим перерахуванням (тільки в гривні) з використанням іншої платіжної картки УкрСиббанку в будь-якому банкоматі УкрСиббанку — для перерахування необхідно знати наступні реквізити картки отримувача:
   • номер картки;
   • строк дії картки у форматі РР/ММ.

¹ — Держатель картки може дізнатися необхідні реквізити у відділені УкрСиббанку, де обслуговується його картковий рахунок, або за телефоном інформаційно-довідкової служби 0 800 505 800.

Важливо! Поповнення карткових рахунків нерезидентів відбувається з обмеженнями, встановленими НБУ.

Яким чином я можу переказувати кошти на накопичувальні рахунки?

Накопичувальний рахунок, відкритий у гривні, доларах США чи євро, Ви можете поповнювати у відповідній валюті:

• безготівковим перерахуванням, в т.ч. за допомогою системи інтернет-банкінгу Star24 та послуги «Постійне доручення»;
• готівкою через касу банка;
• через банкомати УкрСиббанку з можливістю приймання готівки (тільки рахунки у гривні).

Як я можу використовувати кошти з накопичувальних рахунків, відкритих в гривні, доларах США та євро?

Ви можете безкоштовно здійснювати перекази коштів на картковий рахунок в межах пакетної пропозиції за допомогою послуги Star24 або у відділенні Банку.

Як можна отримати знижку при розрахунках за товари та послуги?

Беріть участь у програмі «Плюсуй з нами!» та отримуйте знижки на товари та послуги: Вам достатньо пред'явити Вашу картку УкрСиббанку перед оплатою товарів чи послуг у точках продажів партнерів програми.

Крім цього, Ви можете отримати додаткові знижки, скористатись сезонними пропозиціями та спеціальними умовами обслуговування від кращих українських і зарубіжних компаній (готелів, магазинів, СПА-салонів і т.п.) в рамках програми Колекція привілеїв від МasterCard.

Користування Star24

Які можливості системи інтернет-банкінгу Star24?

За допомогою Особистого Ключа, надрукованого на платіжній картці, та Особистого Паролю у системі інтернет-банкінгу Star24 можна здійснювати наступні операції:

• переказувати гроші з карткового рахунку, відкритого у гривні, на будь-які поточні та карткові рахунки у гривні;
• переказувати кошти на Ваш накопичувальний рахунок, відкритий в рамках пакетної пропозиції, в гривні, доларах США та євро;
• переказувати гроші з накопичувального рахунку на картковий, відкритий у рамках пакетної пропозиції;
• сплачувати кредит, поповнювати депозит (з карткових рахунків у гривні, доларах США, євро);
• здійснювати операції за Вашими рахунками, які не входять до пакетної пропозиції;
• формувати виписки, отримувати детальну інформацію про всі відправлені платежі та залишки за всіма рахунками;
• додавати одержувачів платежів і редагувати інформацію про них у довіднику одержувачів.

Страхування

Що означає «Страхування майна держателя платіжної картки»?

Страхування майна держателя платіжної картки — це абсолютно новий продукт на страховому ринку України від партнера УкрСиббанку страхової компанії «Кардіф», що захищає власника платіжної картки в пакетній пропозиції від непередбачуваних життєвих неприємностей, як-то:

• викрадення готівки (знятої в банкоматі);
• викрадення покупки (оплаченої карткою);
• викрадення або втрата картки.

А для рівнів пакетної пропозиції Ultra та De Luxe також додатково покриваються ризики:

• втрати або викрадення документів;
• втрати або викрадення ключів від квартири, автомобіля;
• викрадення гаманця.

Чим вищий рівень пакетної пропозиції, тим більший розмір відшкодування передбачено для кожного випадку.

При виникненні запитань або страхового випадку необхідно звернутись за телефоном Контакт-Центру СК «Кардіф»: 0 800 505 705 або 044 590 06 99.

Що означає «Страхування медичних витрат за кордоном»?

Страхування медичних витрат за кордоном — це компенсація медичних, юридичних, консультаційних та інших витрат, які можуть виникнути під час поїздки через захворювання або нещасний випадок. При відвідуванні більшості країн світу таке страхування є обов'язковим. Договір страхування медичних витрат за кордоном надається партнером УкрСиббанку — АТ «Страхова компанія «АХА Україна». Чим вищий рівень пакетної пропозиції, тим більший перелік страхових ризиків покривається страховим полісом.

Що означає «Добровільне медичне страхування»?

Добровільне медичне страхування та добровільне страхування здоров’я на випадок хвороби (на території України) забезпечує повне чи часткове відшкодування витрат у передбачених договором випадках (страхування майнових інтересів, пов’язаних із здоров’ям та працездатністю застрахованої особи). У рамках пакетної пропозиції All Inclusive в залежності від обраного рівня передбачена одна з двох программ: «Пульс» або «Жити здорово». Договір страхування медичних витрат за кордоном надається партнером УкрСиббанку — АТ «Страхова компанія «АХА Україна».

Особливі ситуації при користуванні платіжними картками

Що робити при зникненні картки?

При зникненні платіжної карти, в разі втрати, крадіжки або при підозрі несанкціонованого використання картки, необхідно якомога швидше звернутися до служби підтримки держателів платіжних карток УкрСиббанку із запитом заблокувати картку.

Для блокування картки держатель картки повинен повідомити свої персональні дані, кодове слово (вказується при оформленні картки) та інші дані на прохання оператора.

Служба підтримки держателів платіжних карток УкрСиббанку працює цілодобово та доступна за телефонами:

• в Україні: 729 (безкоштовно з мобільних телефонів), 0 800 505 800 (безкоштовно в межах України);
• у світі: 380 44 590 06 75.

Що робити, якщо я забув PIN-код?

PIN-код відомий тільки Вам і недоступний співробітникам Банку. У разі втрати PIN-коду Вам необхідно звернутись у відділення Банку, де Ви відкривали Ваш картковий рахунок, та написати заяву про перевипуск картки.

Чи можна користуватись картками Банку за кордоном?

Усі платіжні картки УкрСиббанку є міжнародними, тому Ви можете здійснювати розрахунки в торговельних точках та отримувати готівку у банкоматах з логотипом міжнародної платіжної системи MasterCard та VISA у будь-якій точці світу, незважаючи на валюту Вашого рахунка та валюту країни перебування.

Чи потрібно декларувати платіжні картки при перетині кордону України?

Платіжна картка підлягає усному декларуванню на митниці. При цьому не має потреби повідомляти суму коштів на картковому рахунку.

Якщо мій картковий рахунок відкритий у гривні, в якій валюті та за яким курсом я отримаю гроші при знятті коштів та розрахунках за кордоном?

Незалежно від того, в якій валюті відкрито Ваш картковий рахунок, отримувати готівку та сплачувати за товар Ви будете у валюті країни перебування. Конвертація буде відбуватися автоматично за курсом, встановленим Банком та/або міжнародними платіжними системами VISA та MasterCard.

Детальну інформацію про конвертацію валют Ви можете знайти на сторінці «Курси конвертації валют».

Активація платіжної картки шляхом зміни PIN-коду

Всі картки, які замовляються з 10 березня 2015 року, видаються без паперового конверту з PIN-кодом. Ви самостійно обираєте та встановлюєте зручний для себе PIN-код.

Картка надається в неактивному стані, тобто без можливості здійснення будь-яких платіжних операцій з її використанням. За карткою встановлений початковий PIN-код «0000».

Для активації картки (після отримання SMS-повідомлення про необхідність активації картки) необхідно:

1. Вставити платіжну картку в банкомат / кіоск УкрСиббанку та ввести початковий PIN-код «0000», після чого банкомат / кіоск автоматично запропонує змінити PIN-код;

   Для карток MasterCard зміна PIN-коду також доступна в будь-якому банкоматі світу, але в такому випадку після введення початкового PIN-коду держатель картки має самостійно вибрати в меню банкомату пункт зміни PIN-коду (без зміни PIN-коду проведення операцій з карткою неможливе).

2. Ввести новий власний PIN-код та підтвердити його.

Після зміни PIN-коду картка стане активною, а Ви отримаєте SMS-повідомлення про активацію картки.

Версія для друку