Валютні операції з UKRSIBBANK | Щоденні операції | Середньому та малому бізнесу

Імпортний контракт

як правильно складати, що варто передбачити

Що це за документ?
Які умови рекомендовано вказувати у зовнішньоекономічному контракті?
Рекомендовані шаблони

Регламент

часові рамки та порядок діяльності

Прийом заявок казначейським департаментом для участі в торгах
Списання перерахування коштів для участі в торгах
Регламент розгляду контрактів

Індикатори ризикової діяльності

додаткові умови проведення валютних операцій

Рекомендації щодо оформлення додаткових документів для проведення валютних операцій
Список ризикових держав
Перелік ризикових банків

Санкції та ембарго

безпека та репутація наших клієнтів

UKRSIBBANK є частиною Групи BNP Paribas і вживає всіх заходів для забезпечення безпеки та збереження репутації клієнтів, банку та Групи BNP Paribas в цілому.

E-ліміти та інвестиції

умови застосування E-лімітів

З метою здійснення інвестицій за кордон, розміщення коштів на власному банківському рахунку за межами України або надання нерезиденту позики, кредиту, поворотної фінансової допомоги НБУ запровадив систему е-лімітів. Е-ліміт обмежений сумою в 2 млн євро/рік.

Зарахування експортної виручки

Для оперативного зарахування іноземної валюти на рахунок, прохання скористатись нашими порадами щодо переліку документі-підстав, а також порядку їх надання до банку.

Кредити / позики від нерезидента

Суб'єкти господарювання (юридичні особи, фізичні особи підприємці) можуть отримати кредит, позику в іноземній валюті від нерезидента для розвитку свого бізнесу.

Для економії часу та зручності ви можете взяти за основу форму шаблона договору, яка містять перелік обов'язкових реквізитів.

Операції з іноземною валютою

Для вашої зручності та впевненості, банк підготував перелік документів, що є підставою для здійснення операції купівлі / продажу / обміну іноземної валюти. Перелік документів не є остаточним. Банк має право затребувати додаткову документацію — залежить від конкретної операції.

UKRSIBBANK BNP Paribas Group з метою встановлення / продовження ділових відносин та дотримання вимог законодавства України та внутрішніх процедур Банку, для проведення належним чином процедури ідентифікації, верифікації та вивчення клієнта, надає можливість заповнити Анкету-опитувальник як у відділенні банку, так і за посиланням нижче.

Обробка анкети здійснюватиметься в партнерстві з системою перевірки контрагентів YouControl. Завдяки цьому ви зможете значно швидше заповнити анкету, оскільки частина інформації заповниться автоматично з реєстрів.

При складанні зовнішньоекономічного контракту рекомендовано використовувати правила, передбачені Положенням про форму зовнішньоекономічних договорів (контрактів), і Типові платіжні умови зовнішньоекономічних договорів (контрактів), що затверджені Постановою Кабінету Міністрів України і Національного банку України № 444 від 21 червня 1995 року.

З детальною інформацією, яка допоможе в складанні контракту, ви можете ознайомитися в Наказі Міністерства економіки та з питань європейської інтеграції України № 201 «Про затвердження Положення про форму зовнішньоекономічних договорів (контрактів)» від 6 вересня 2001 року.

Які умови рекомендовано вказувати у зовнішньоекономічному контракті?

Назва, номер договору (контракту), дата та місце його укладання.
Преамбула.
Предмет договору (контракту).
Кількість та якість товару (обсяги виконання робіт, надання послуг).
Базисні умови поставки товарів (приймання-здавання виконаних робіт або послуг).
Ціна та загальна вартість договору (контракту).
Умови платежів.
Умови приймання – здавання товару (робіт, послуг).
Упаковка та маркування.
Форс-мажорні обставини.
Санкції та рекламації.
Урегулювання спорів у судовому порядку.
Місцезнаходження (місце проживання), поштові та платіжні реквізити сторін.

Відділами валютного контролю в системі інтернет-банкінгу StarAccess/UKRSIB business або наданні на паперовому носії:

на здійснення операцій купівлі іноземної валюти до 10:00, з датою виконання — поточна дата;
на здійснення операцій продажу іноземної валюти до 11:30, з датою виконання — поточна дата;
на здійснення операцій обміну іноземної валюти, що надійшли до 15:00, з датою виконання — поточна дата;
платіжні дорученння в іноземній валюті до 15:00.

Заявки приймаються для опрацювання при наявності повного пакету документів.

Списання / перерахування коштів для участі в торгах:

на здійснення операцій купівлі іноземної валюти до 10:30 дня, списання/перерахування гривні;
на здійснення операцій продажу іноземної валюти до 11:30, списання/перерахування валюти;
на здійснення операцій обміну іноземної валюти, що надійшли до 15:00, списання/перерахування валюти.

Регламент розгляду контрактів / договорів:

експортно-імпортні контракти/договори — до 2-х днів, з моменту надання повного пакету документів;
кредити/позики від нерезидентів — до 4-х днів, з моменту надання повного пакету документів.
у разі виявлення індикатора/ів ризикової діяльності термін розгляду може бути збільшено — до 4-х днів (імпортні контракти) з моменту надання повного пакету документів.

На виконання вимог Постанови НБУ №8 «Про затвердження Положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції» (надалі — ПНБУ № 8) від 02 січня 2019 року, UKRSIBBANK підготував рекомендований перелік додаткових документів, що можуть запитуватись в залежності від виявленого(их) індикатора(ів) сумнівних операцій.

Для оперативного проведення валютних операцій, просимо вас при формуванні пакету додаткових документів на запит UKRSIBBANK, користуватись рекомендаціями, що наведені нижче.

Перелік ризикових іноземних банків

Лист НБУ 29.08.2016 № 25-0008/72225 «Про перелік іноземних банків, діяльність яких може бути пов'язана з проведенням ризикових фінансових операцій»:

JSC «Regionala investiciju banka» (Латвія);
Versobank AS (Естонія);
ABLV Bank AS (Латвія);
RIETUMU BANKA (Латвія);
MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT (Австрія);
East-West United Bank (Люксембург);
Bank Frick Co (Ліхтенштейн);
Bank Winter & Co. (Австрія).

В зв’язку з чим банк надає послуги клієнтам, дотримуючись вимог чинного законодавства України з урахуванням найкращих міжнародних банківських стандартів в сфері фінансової безпеки (запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення).

Заходи фінансової безпеки включають, в тому числі обмеження відносно певних країн / територій та / або діяльності, які можуть бути значним чином пов’язані з репутаційними, санкційними ризиками та / або ризиками легалізації (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Дані обмеження встановлені на основі ризик-орієнтованого підходу та стосуються країн, що містяться у офіційних списках міжнародних фінансових санкцій, обмежень по ембарго та інших країн згідно з внутрішніми нормативними документами банку.

У своїй діяльності UKRSIBBANK BNP Paribas Group керується наступними програмами санкцій та ембарго: